【2024年9月】大阪府のファクタリング会社おすすめ11選!口コミ評判も徹底比較

大阪府でおすすめのファクタリング会社

更新日:

3行でまとめると…

  • 大阪府に拠点がある会社は多いが、オンライン対応の業者もおすすめ##first
  • 大阪府でおすすめのファクタリング会社の一覧はこちら##osusume-list
  • 支払い.com は手数料4%で支払いを最長60日先延ばしでき、ファクタリングよりお得

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大阪府の直近の景気は、「一部に弱い動きが見られるものの、緩やかに持ち直している」とされています(財務省近畿財務局の2024年6月20日の発表より)。

大阪府で資金繰りに苦しんでいる企業や個人事業主の方の中には、ファクタリングの利用を検討している方もいらっしゃるのではないでしょうか。

そこでこの記事では、

  • 大阪府でファクタリング会社を探しているが、どこが良いのか分からない…
  • 大阪府で評判の良いファクタリング会社はどこ?

とお悩みの方のために、大阪府でのファクタリング会社の選び方やおすすめの業者をご紹介します。

監修者 越智聖(税理士)

監修者

越智聖

税理士

松山市の税理士 越智聖税理士事務所、株式会社聖会計代表。経済産業省 認定経営革新等支援機関
“ヒトの為に動く”をモットーとした懇切丁寧な対応で、主に中国・四国全域の中小企業を中心に支援。業種としては不動産業、建設業、飲食業、宿泊業、保険業などを中心に、酪農業、漫画家といった珍しい業種のクライアントまで対応している。会計・税務はもちろんのこと、お客様のお悩み事を解決する総合的なコンサルティング、緻密な経営診断にもとづく経営コンサルティングなどを得意とし、一般的には7割が赤字企業といわれるなか、当事務所の顧問先の黒字率は6割を超えている。

目次

【独自調査】大阪府にファクタリング会社は何社ある?

「大阪府にファクタリング会社は何社あるのか?」は気になるポイントではないでしょうか。

参考になる情報として、Googleマップで「大阪府 ファクタリング」と検索した結果は以下の通りです。

「大阪府 ファクタリング」でGoogleマップを検索した結果

Googleマップでは、「大阪府 ファクタリング」の検索結果は11件ありました。事務所での対面対応ができるところ、完全オンライン型などさまざまです。

こちらの情報も踏まえて、

  • 大阪府に本社があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関
  • 大阪府に拠点があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関

をご紹介します。

大阪府に本社があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関

大阪府に本社があるファクタリング会社としては、以下の会社が挙げられます。

  • アルシエ
  • SoKuMo
  • エスコム
  • ファストファクタリング
  • 大阪ファクタリングセンター
  • Cherry(チェリー)
  • 関西みらい銀行(りそな決済サービス)
  • ファストファクタリング

また、正確には「大阪府に本社がある」とは言えませんが、大阪府に根差した企業が提携しているファクタリングサービスとしては、以下が挙げられます。

  • 池田泉州クラウドファクタリング powered by OLTA

大阪府に支店や拠点があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関

大阪府に拠点があるファクタリング会社としては、以下のような会社があります。西日本の拠点に大阪で活動している企業も複数確認できます。

  • ビートレーディング
  • ベストファクター
  • PMGファクタリング
  • 三菱UFJファクター
  • アクリーティブ
  • 三田証券
  • アクセルファクター
  • JTCファクタリング
  • トラストゲートウェイ
  • みずほファクター
  • エヌエスパートナーズ
  • GMO BtoB早払い
  • リコーリース
  • 西日本ファクター
  • JPS
  • 昭和リース
  • 日本プランナー
  • 資金調達ペイ
  • 東京センチュリー
  • アンカーガーディアン
  • アクリーティブ
  • 買速

大阪府でおすすめのファクタリング会社11選【口コミ評判も紹介】

池田泉州クラウドファクタリング powered by OLTA:大阪府の金融機関と連携

池田泉州クラウドファクタリング powered by OLTA
手数料2〜9%
入金までの期間最短即日
審査通過率不明
買い取り可能額1万円から7億円
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類・昨年度の決算書一式(賃借対照表、損益計算書、勘定科目明細)
・入金明細(4ヶ月分)
・売却予定の請求書
・本人確認書類(運転免許証やパスポート)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績累計申込金額1,000億円(2024年6月時点)
運営会社OLTA株式会社

池田泉州クラウドファクタリング powered by OLTAは、池田泉州銀行のサポートのもと、OLTA株式会社が提供しているファクタリングサービス。池田泉州銀行の名前が使用されていますが、契約当事者として審査・お問い合わせ対応等を行うのはOLTA株式会社なので、基本的なサービス内容はOLTAと変わりません。

OLTAは、審査にAIを導入しているため安い手数料が実現できているファクタリング企業です。他のファクタリング企業では手数料の上限を明記していないところが多々見受けられますが、OLTAでは最大9%と謳っているため安心して利用できます。

OLTAは金融機関名以外にも数多くの金融機関と提携しており、数多くの大手企業がパートナー会社として掲載されています。安心してファクタリングを利用したい方におすすめな会社といえるでしょう。

個人でも利用可能ですが、個人事業主として税務署に届出した開業日以降、事業用口座のご利用(入出金)が4カ月以上ないとファクタリング不可になるので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
オンラインに対応している
手数料が安い
多くの提携企業があり安心
3者間ファクタリングに対応していない
提出書類が多い

OLTAの口コミ・評判

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。
引用:Googleマップ

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。
引用:Googleマップ

池田泉州クラウドファクタリング powered by OLTAは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府の金融機関と提携してOLTAがサービスを提供
  • OLTAはオンライン完結なので全国どこでも利用可能

ビートレーディング:大阪府に拠点あり

ビートレーディング
手数料最低2%〜
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額無制限
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付2か月分)
売掛債権に関する資料(契約書・発注書・請求書など)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績累計買取額1,300億円(2024年6月時点)
運営会社株式会社ビートレーディング

ビートレーティングは、全国で5.8万社以上の取引の実績があるファクタリング企業。累計買取債権額も1,300億円と業界のパイオニアとして確かな実績を誇っています。

最大の特長は、調達可能金額に制限がないところ。他のファクタリング企業だと上限を設けているところが多い中、無制限で資金調達ができます。

また、全国に5拠点あるため直接の打ち合わせがしやすいところもメリットの一つ。ビートレーティングはオンラインでの取引も可能ですが、「初めてのファクタリングでオンラインだと不安」といった人でも安心して利用できます。

ただし、回収が遅れている不良債権や給与債権でのファクタリング契約はできないので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
全国に支店が5箇所あり、対面での取引もしやすい
最短2時間で入金可能なので、急ぎで資金が必要な際にも活用できる
必要書類が2点のみと少ない
個人事業主の審査難易度は高め
手数料が高くなる場合も
支店がない地域の場合は対面契約が難しいメリット
ビートレーディングのメリット・デメリット

ビートレーディングの口コミ・評判

初めての利用だったので、まずは少額で試してみました。
最初に説明してもらった通りで特に問題なかったので、また利用させてもらうつもりです。
引用:Googleマップ

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
引用:Googleマップ

ビートレーディングは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府に拠点あり(大阪支店)
    住所:〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

ベストファクター:大阪府に拠点あり

ベストファクター
手数料5%~(目安)
入金までの期間最短即日
審査通過率92.2%
買い取り可能額30万円から1億円
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類本人確認書類(免許証・パスポートなど)
入手金の通帳(WEB通帳含む)
請求書・見積書・基本契約書(取引先との契約関連書類)
取引方法対面
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績不明
運営会社株式会社アレシア

ベストファクターは、業界最高水準の審査通過率と買取額を誇るファクタリング企業

審査通過率の高さと債権譲渡登記がなくても利用できるところがメリットです。

また、審査に必要な面談は対面となっていますが、遠方の場合は即日でも駆けつけてくれるので安心です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
債権譲渡登記が不要
審査通過率が高い
支店がない地域でも来てくれる
手数料が高くなる場合も
審査に落ちた場合、連絡がこないという口コミがある
ベストファクターのメリット・デメリット

ベストファクターの口コミ・評判

個人向けで、2社間で、安い、という3つが条件でした。
ここでは3つの条件をある程度満たすことができました。
審査から入金までのスピード感も申し分なくとても満足しています。
引用:Googleマップ

今回で3度目のファクタリングになりますが、活用できる場面が多く重宝しています。
3度目の利用という事もあり書類の再提出する必要もなく、翌日には現金の確保ができました。手数料に関しても初回に比べると若干下げて頂いており、とても助かっています。
引用:Googleマップ

ベストファクターは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府に拠点あり(大阪支社)
    住所:〒541-0057 大阪府大阪市中央区北久宝寺町3丁目6−1 本町南ガーデンシティ 7階
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

PMGファクタリング:大阪府に拠点あり

PMGファクタリング
手数料2%〜(目安)
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額5,000万円以上
契約方式不明
対象の事業形態法人
提出書類不明
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績リピート率96%
運営会社ピーエムジー株式会社

PMGファクタリングは、他者からの乗り換え率98%を誇るファクタリングサービス。手数料も2%〜と業界最高水準で、最短2期間で資金調達が可能です。

特徴はリピート率が96%と高い水準を誇っているところ。資金調達までの時間や手数料の低さが定評にあるためこの数値を保てていると考えられます。

また、全国10箇所の支店があるため地方の事業者でも気軽に利用できるところもメリットの一つ。

PMGファクタリングは、郊外でファクタリングを検討している方におすすめのファクタリングサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
全国に支店が10箇所あり、対面での取引もしやすい
最短2時間で入金可能なので、急ぎで資金が必要な際にも活用できる
個人事業主やフリーランスは利用できない
PMGファクタリングのメリット・デメリット

PMGファクタリングの口コミ・評判

ファクタリング資金調達でお世話になっております。専門知識が豊富で、柔軟な対応をしてくれるスタッフの方々です。ビジネスの資金面でサポートが必要な方にはおすすめします。
引用:Googleマップ

知人が紹介してくれたサービスで、とても親切かつわかり易い説明をしてくれたので、自分でもしっかりと理解したうえで、利用させていただきました。
当時は、なかなか売り上げと利益が安定せず、困っていました。あの時のおかげでいまでは業績も安定し、従業員と楽しく活気のある職場で働けております。私も困っている社長さんがいたらおすすめさせてください。
本当にありがとうございました。
引用:Googleマップ

PMGファクタリングは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府に拠点あり(大阪支店)
    住所:〒532-0003 大阪府大阪市淀川区宮原3丁目4番30号 ニッセイ新大阪ビル15F
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

BESTPAY:大阪府を含む全国の事業者に対応

BESTPAY(ベストペイ)
手数料5%~(目安)
入金までの期間最短翌日
審査通過率88.8%
買い取り可能額15万円から3億円
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人
提出書類通帳3ヶ月分
注文書
本査定申込書
取引方法対面
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績最大買取実績4億1,268万円
運営会社株式会社アレシア

ベストペイは、注文書の段階で資金化できるところが特徴のファクタリング企業。

これにより、従来の通常入金までかかる「納品」や「受領書発行」といった過程を短縮した着手前段階での資金化が可能になります。

また、ノンリコースなので買取した債権が回収不能となってしまった場合も補償を求められないところも安心できるポイントです。

ただ、この注文書ファクタリングは法人のみで個人事業主やフリーランスの方は利用できないので注意してください。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
注文書の段階で資金化が可能
ノンリコースで補償リスクがない
即日入金には対応していない
3者間ファクタリングはない
BESTPAY(ベストペイ)のメリット・デメリット

ベストペイの口コミ・評判

案件がスタートする前に資金化を行えました。
その資金をもとに協力会社への先払いを済ませ、当社の資金事情を安定させることができました。
引用:ベストペイ利用事例

入金の早さが素晴らしかったです。受注後すぐに資金を得られるので、取引先からの要望に柔軟に応えられるようになり、以前よりも信頼されているなと実感します。
引用:ベストペイ利用事例

BESTPAYは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

日本中小企業金融サポート機構:大阪府を含む全国の事業者に対応

日本中小企業金融サポート機構
手数料1.5%~(目安)
入金までの期間最短3時間
審査通過率95%
買い取り可能額上限下限なし
契約方式3者間ファクタリング・2者間ファクタリング
対象の事業形態個人・法人
提出書類通帳のコピー(表紙付き・3ヶ月分)
売掛金に関する資料(請求書・契約書)
取引方法オンライン・対面・郵送
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績支援総額201億円
運営会社一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機関は、ファクタリング会社では珍しい「非営利団体」を掲げてサービスを提供しているので、業界最低水準での手数料で利用できる特徴があります。

オンラインでの対応も可能で、審査は最短で30分、入金は最短で3時間でされるのでスピーディーな資金調達が可能です。

また、日本中小企業金融サポート機関は買取金額の下限上限がなく、3万円から2億円までの取引実績があります。

少額の資金を希望する個人事業主や、大型案件により多額の資金が必要な法人といった幅広いユーザーにおすすめできるファクタリング企業です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
手数料が低い
オンラインで契約可能
買取金額に上限加減がない
取引先が個人事業だとファクタリング不可
3者間だと取引までの即日入金は厳しい
日本中小企業金融サポート機構のメリット・デメリット

日本中小企業金融サポート機構の口コミ・評判

知人からの紹介で使わせてもらいました。
こんな便利なサービスがあるなんて全然知らず、もっと色んな事にアンテナを張りたいなと感じます。
初めての方でも使いやすくておすすめ。
引用:Googleマップ

今まで利用したファクタリング会社の中で、一番手数料が安かったです。
担当の方が凄くいい人で、ファクタリングだけじゃなく助成金なども詳しくて頼りになりました。
引用:Googleマップ

日本中小企業金融サポート機構は大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

SHIKIN+(資金プラス):大阪府を含む全国の事業者に対応

SHIKIN+(資金プラス)
手数料0.5%~(目安)
入金までの期間最短即日
審査通過率不明
買い取り可能額上限下限なし
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人
提出書類入金明細6ヶ月分(ネットバンキング・通帳のコピーでも可能)
直近2期分の決算書と直近までの試算表(設立1期目は決算書不要)
売掛債権の証憑(契約書、請求書など)
取引方法オンライン
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績不明
運営会社株式会社Biz Forward

SHIKIN+[資金プラス]は、メガバンクである三菱UFJ銀行および、東証プライム上場企業であるマネーフォワードが設立したBiz Forwardが提供する信頼性が高いファクタリングサービス。

オンラインでの手続きに特化していて、提出書類に関していうとネットバンキングのデータでも審査を受けられる手軽さが評判です。

また、手数料も0.5%〜と業界最低水準を誇っており、買取のタイミングも発注時点や請求時点でも資金化が可能なところもメリットの一つ。

SHIKIN+[資金プラス]は、すべてのやり取りをオンラインで完結したい、かつ信頼性も重視している企業におすすめのファクタリングサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
手数料が低い
オンラインで契約可能
信頼性がある
3者間ファクタリングは対応不可
SHIKIN+(資金プラス)のメリット・デメリット
SHIKIN+は大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

QuQuMo:大阪府を含む全国の事業者に対応

QuQuMo
手数料1%〜
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額下限上限無し
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類本人確認書類(運転免許証・パスポート)
入出金明細(保有する全銀行の入出金明細直近3ヶ月分)
請求書(請求金額・入金日が確定しているもの)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不要
公開実績累計買取額1,300億円(2024年3月時点)
運営会社株式会社アクティブサポート

QuQuMoは、手数料が業界トップクラスに低いファクタリング企業。1%〜からとなっているので初めての人でも安心して利用できます。

特徴は売却できる売掛債権のできる金額に下限と上限がないところ。下限がないメリットでいうと、他ファクタリング企業では15万円からといった設定がされている企業が多い中、QuQuMoは5万円からでも利用できるので個人事業主やフリーランスの人でも気軽に利用できます。

また、ノンリコース(償還請求権無し)契約なので、売掛先がQuQuMoに売掛金が支払えなくなっても利用者が責任を追う必要がありません

QuQuMoを総評すると、手数料が低く少額からのファクタリングが可能といった点から、ファクタリングを初めて利用する中小企業から、フリーランスや個人事業主にもおすすめできるファクタリング企業です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
売掛できる売掛債権のに上限と下限がない
オンラインに対応している
個人事業主やフリーランスでも利用しやすい
3者間ファクタリングに対応していない

QuQuMoのメリット・デメリット

QuQuMoの口コミ・評判

大型工事の受注があり先行して材料費や外注費の資金が必要となりましたが用意出来ず、銀行からの融資では間に合わないため、アクティブサポートさんに申し込みました。必要書類も少なく申し込みから契約までオンラインで完結、必要な資金を即日調達でき、本当に助かりました。
担当者の対応も非常にスピーディ且つ親切な対応にとても感謝しております。お陰で工事も無事着工する事が出来ました。最高のファクタリング会社です。
引用:Googleマップ

今年より、お世話になってます。
対応も素早くして頂いて助かっております。
担当者の方も丁寧に対応してくれます。
引き続き利用させて貰おうと思います。
引用:Googleマップ

QuQuMoは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

PAYTODAY:大阪府を含む全国の事業者に対応

PAYTODAY(ペイトゥデイ)
手数料1〜9.5%(事務手数料一切なし)
入金までの期間最短30分
審査通過率不明
買い取り可能額上限下限なし
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類代表者様の本人確認書類
売却する対象の請求書
直近6カ月以上の入出金明細
昨年度の決算書
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不要
公開実績累計申込額100億円突破(2023年8月時点)
運営会社 Dual Life Partners株式会社

PAYTODAYは、AI審査基準の明確化により即日に入金可能なファクタリングサービス。オンライン上で完結するため、訪問や来店が必要ないので全国どこからでも資金調達が可能です。

最大の特徴は、最短30分で審査と振り込みが完了するところ。オンラインシステムや人材体制の構築、高性能AIの審査により、短時間での振り込みが可能になっています。

また、フリーランスや個人事業主に対しての審査が優しいところもメリットの一つ。他サービスだと個人事業主という理由だけで断られるところも多い中、PAYTODAYは独立して半年の個人事業主でも銀行の履歴をベースに審査してくれ入金してくれるので比較的審査に通りやすいといえます。

PAYTODAYは、急ぎで資金調達したいフリーランスや個人事業主におすすめのファクタリングサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
最短で30分で審査と振り込みが終わる
フリーランスや個人事業主が審査に通りやすい
3者間ファクタリングに対応していない
PAYTODAYのメリット・デメリット

PAYTODAYの口コミ・評判

急ぎで資金調達の必要がありましたが、ai審査導入しているとのことで、申請から5時間くらいで着金があり助かりました。また手数料も8パーセントと他社と比べて割安でした。
引用:Googleマップ

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
引用:Googleマップ

PAYTODAYは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

メンターキャピタル:大阪府を含む全国の事業者に対応

メンターキャピタル
手数料2%〜(目安)
入金までの期間最短即日
審査通過率92%
買い取り可能額30万円から1億円
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類査定申込書(本社から送付)
売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付3ヶ月分)
取引方法郵送・対面(原則、来社・訪問)
債権譲渡登記原則登記保留
公開実績買取実績業界No,1(2024年3月時点)
運営会社株式会社 Mentor Capital

メンターキャピタルは、買取実績業界No.1のファクタリングサービス。業界最低水準の手数料2%〜で審査通過率も92%を誇る大手サービスです。

赤字・債務超過・個人事業主・税金滞納でも調達可能なので他社で断られた経験がある人でも審査が通過しやすいところがメリットです。

ただ全国対応と記載されていますが、原則初回の契約は対面になっており、郊外の人は訪問まで少々時間がかかる可能性があるので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
買取実績業界No.1
最短即日で調達可能
原則対面か訪問
支払い遅延が発生していると買取対象外
メンターキャピタルのメリット・デメリット

メンターキャピタルの口コミ・評判

朝一に申し込んで、お昼には契約完了して振込がありました。
スピードが早く丁寧な接客の為、安心して利用出来ました。
また急な支払が起きた際には相談させて頂けたらと思います。
今回は助けて頂きありがとうございました!
引用:Googleマップ

急に資金が必要になって、でも勝手がわからない中、丁寧に説明してくれましたし、その後の対応も早くてとても助かりました。無事に乗り切ることができてよかったです。
引用:Googleマップ

メンターキャピタルは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

けんせつくん:大阪府の建設業の方におすすめ

けんせつくん
手数料5%〜
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額不明
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類不明
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績顧客満足度94%(2024年3月時点)
運営会社株式会社ウィット

けんせつくんは、建設業界専門ファクタリングサービス。建設業界出身のスタッフが在籍しているため、審査が他サービスに比べてスムーズになります。

他ファクタリング企業では敬遠されがちな「開業したばかり」「決算が赤字」といった要素がある中でも、けんせつくんでは建設業特有の事情も加味して審査をしてくれるので比較的審査に通りやすいです。

また現金化にかかる時間も最短で2時間で、早さにも評判があります。

けんせつくんは、建設業界でファクタリングしたい人におすすめのサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
スタッフが建設業界出身なので業界特有の事情も加味して審査してくれる
最短2時間で入金される
個人事業主でも利用できる
建設業界以外は利用できない
けんせつくんのメリット・デメリット
けんせつくんは大阪府の事業者も使える?
  • 大阪府を含む全国の事業者に対応

大阪府でのファクタリング会社の選び方・注意点

ここからは、大阪府でファクタリング会社を選ぶにあたって考えるべきポイントや注意点などをお伝えします。

大阪府でのファクタリング会社の選び方・注意点

大阪府に拠点がある会社は多い!オンライン対応の業者もおすすめ

ご紹介したように大阪府に拠点のあるファクタリング会社は30件以上あります。東京ほど多くはありませんが、それでも選ぶのに迷うという方もいるでしょう。また、人が多い都心部だからこそ人の目が気になって、ファクタリング会社に足を運びたくないという方も少なくありません。

そのような方には、オンライン完結のファクタリング会社がおすすめです。オンラインであれば、場所も時間も気にする必要がなく、相手にバレず資金調達ができます。ただし、ファクタリング会社の見極めは大切です。不利な条件で後悔しないためにも、以下の点を比較して選ぶようにしましょう。

手数料や入金までの期間を確認

手数料や入金までの期間は、会社の資金繰りを直接左右する重要な要素です。

それぞれ、以下のような観点で比較検討しましょう。

  • 手数料:高すぎないか?相場からかけ離れていないか?
  • 入金までの期間:資金が必要なタイミングまでに間に合うか?

まずは手数料や入金までの期間が希望条件を満たしているファクタリング会社を探すと良いでしょう。

契約方式は2者間・3者間ファクタリングのどちらか

2者間・3者間ファクタリングは特徴が異なるため、状況や取引先との関係性に応じて最適な方法を選ぶことが重要です。

2者間ファクタリングのメリットは、取引先に知られずに資金調達できる点です。3者間ファクタリングは取引先の承諾が必要ではありますが、一般的に手数料が低くなる傾向にあります。

しかし2者間ファクタリングは、秘密裏に資金調達できるものの、取引先との関係悪化や支払いの遅延リスクなどがあります。

また3者間ファクタリングは、取引先の理解が不可欠なため、資金調達に時間がかかる点がデメリットだと感じる方も少なくありません。

自社の業界や取引先との関係性、資金調達の緊急性などから最適な契約方式を選びましょう。

悪質なファクタリング業者に注意

過度に高額な手数料や、不透明な契約内容を提示する業者も存在するため、悪質なファクタリング業者には注意しましょう。

悪質業者を見分けるポイントは以下です。

  • 異常に高い手数料設定
  • 契約内容の説明不足や曖昧さ
  • 強引な勧誘
  • 会社の実績や評判が不透明

もちろん、高額な手数料を設定している業者すべてが悪質とは限りません。しかし、契約後に理不尽な取り立てや不当な要求による被害も確認されています。

そのため、ファクタリング業者を選ぶ際は単に手数料だけではなく、業者の信頼性や契約内容が重要です。賃金業登録を受けている業者の利用や、実績を持っている業者を比較検討することで、安全かつ効果的な資金調達が期待できるでしょう。

個人の場合は個人事業主も利用できるか確認を

個人事業主向けのファクタリング業者もありますが、すべての業者が個人事業主に対応しているわけではないため、利用前に確認が必要です。

たとえば、以下のようなポイントがあります。

  • 個人事業主でも用意できる必要書類か(確定申告書や青色申告決算書など)
  • 個人事業主でも通過できそうな審査基準か
  • 売掛金の下限額が現実的か

また個人事業主は売掛金が少額なケースが多いため、少額債権の買取をしている業者や、土日祝日も入金に対応している業者を検討するのもおすすめです。

手数料体系は適切か、審査基準は厳しすぎないかなどから比較検討し、個人事業主に適したファクタリング業者を選びましょう。

大阪府でファクタリング以外に資金繰りを改善する方法

ここまで大阪府でおすすめなファクタリング会社をご紹介してきました。ですが、資金繰り改善のためには、ファクタリング以外にも様々な手があります。

ここでは、大阪府で資金繰りにお悩みの方が頼れる機関や制度をご紹介します。

大阪府でファクタリング以外に資金繰りを改善する方法

支払い.comは大阪府を含め全国で利用可能【ファクタリングよりお得】

ファクタリングを利用する前に、より手数料の低い「支払い.com」を使って資金繰りを改善しませんか?

支払い.com by クレディセゾン×UPSIDER は、クレジットカードで資金繰りを改善できる「請求書カード払い」サービス。

請求書の支払いをクレジットカードで決済することにより、支払いを最長60日先延ばしすることができます。

例:期限が12月31日の支払いが200万円あるが、手元の現金では支払えそうにない…

  • 12月29日までに支払い.comで振込情報を登録。12月31日までに取引先へ振込が行われます。
  • この時点で200万円+手数料4%のカード決済が発生しますが、
  • ご利用のカードが毎月15日締め、翌月末日払いだとすると、カード利用金額が引き落とされるのは2月28日になります。
  • つまり、銀行振込の場合に比べ、口座から現金が減るのを約2ヶ月間先延ばしできたことになります。(12月31日→2月28日)

※ここでは休日・祝日は考えないものとします。

支払い.comを使うメリット

取引先への支払いから従業員の給与まで、幅広い用途に使える支払い.com

以下のようなメリットから、多くの企業・個人事業主様にご利用いただいています。

支払い.comのメリット

  • 最短翌日の振込に対応。急ぎの支払いでも安心!
  • 手数料4%とファクタリングに比べて大幅に安い
  • 審査なし!クレカを持っていれば誰でも利用できる
  • 振込名義が設定できるので、取引先に利用がバレない
  • 請求書のアップロードも不要なので、スマホから簡単に使える

※UPSIDERカード・セゾンカード利用で前営業日正午までに振込登録を行った場合

ファクタリングよりお得な資金繰り改善法!

審査なし、書類提出なし、手数料4%

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支払い.comとファクタリングの違いをまとめると、以下の通りです。

支払い.comファクタリング(例)
資金繰り改善の仕組み支払いを遅らせる入金を早める
手数料4%15%
利用可能額1万円〜上限なし50万円まで
審査審査なし審査あり
必要書類書類提出なし決算書など
カード利用可能不可能
取引先への通知なしあり(三者間の場合)
支払い.comとファクタリングの比較表

ユーザー登録は無料で、最短60秒・カード情報不要で登録できるので、まずは無料登録してみるのがおすすめです。

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大阪府よろず支援拠点

「よろず支援拠点」は、中小企業・小規模事業者のために国が全国に設置した無料の経営相談所です。

大阪府では「大阪府よろず支援拠点」が各種相談会やセミナーなどを実施し、中小事業者を支援しています

大阪府よろず支援拠点の所在地は大阪市ですが、オンラインによる相談会を実施しています。

詳細は大阪府よろず支援拠点のホームページでご確認ください。

名称大阪府よろず支援拠点
所在地大阪市中央区本町1-4-5 大阪産業創造館2階
(公財)大阪産業局内
公式ホームページhttps://www.yorozu-osaka.jp/

大阪府中小企業活性化協議会

中小企業活性化協議会は、全国各地の商工会議所などによって運営される、中小企業の活性化を支援する公的機関です。資金繰りなどの悩みに対して、専門家や協力機関と連携しながら実践的な支援を行います。

大阪府には大阪府中小企業活性化協議会が大阪市にあり、大阪府内の中小企業者を対象に支援を行っています。

相談を申し込むには、電話・メールで相談日時を予約する必要があります。

詳細は大阪府中小企業活性化協議会のホームページでご確認ください。

名称大阪府中小企業活性化協議会
所在地大阪市中央区本町橋2-8 大阪商工会議所5階
公式ホームページhttps://www.osaka.cci.or.jp/kaseika/

大阪府の商工会議所(大阪商工会議所など)

大阪府内に存在する商工会議所は以下の通り。

  • 大阪商工会議所
  • 堺商工会議所
  • 東大阪商工会議所
  • 泉大津商工会議所
  • 高槻商工会議所
  • 岸和田商工会議所
  • 貝塚商工会議所
  • 茨木商工会議所
  • 吹田商工会議所
  • 八尾商工会議所
  • 豊中商工会議所
  • 池田商工会議所
  • 泉佐野商工会議所
  • 北大阪商工会議所
  • 守口門真商工会議所
  • 松原商工会議所
  • 高石商工会議所
  • 箕面商工会議所
  • 和泉商工会議所
  • 大東商工会議所
  • 大阪府商工会議所連合会

各地の商工会議所では、所属する事業者の経営支援などを行っている場合が多くあります。

例として、大阪商工会議所では、中小企業振興部が小規模事業者の支援を行っています。専門的経営課題への対応や事業承継、企業再生のお手伝いをするとともに、

小規模企業向け融資の推薦、共済・保険等制度の紹介などを行っています。

詳細は各商工会議所のホームページをご確認ください。

大阪府内の融資制度

ファクタリングを利用しなくても、融資を受けることができればより低い利率で資金繰りを改善できる可能性があります。

大阪府における独自の融資制度としては、以下のようなものがあるので、参考にしてみてください。

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資金の名称資金の概要融資利率(年)
開業融資大阪府内において、事業開始に関する具体的な計画を有し、新たに事業を営むために必要な準備 を現に行っておられる方、または、業歴の浅い方で、金融機関等による融資後のフォローアップを受けることができる方を対象とした融資制度1.0%、1.2%
SDGsビジネス支援資金SDGs(持続可能な開発目標)の取り組みに関する事業計画を策定し、計画の実行に取組む府内中小企業者に対し、必要な資金を融資する制度1.4%以下(固定金利)
経営安定資金取引企業の倒産や売上の著しい減少、取引金融機関の破綻等により、経営に支障をきたしている府内中小企業者の経営の安定に必要な資金を融資する制度0.8%、0.9%
事業者選択型経営者保証非提供促進資金経営者保証を提供しないことを選択できる環境を整備することを通じて、中小企業者の思い切った事業展開や円滑な事業承継を後押しする融資制度年1.6%(固定金利)

参考:各種融資メニュー/大阪府(おおさかふ)ホームページ [Osaka Prefectural Government]

大阪府の補助金・助成金

ファクタリング以外の資金繰り改善策としては、補助金や助成金の活用も挙げられます。

国の補助金・助成金以外にも、大阪府が独自に行っている補助金・助成金が複数存在します。

例として、大阪府では以下のような補助金・助成金があります。詳細は県のホームページをご確認ください。

  • 大阪府中小企業支援交付金
  • 大阪府企業立地促進補助金
  • 新事業展開テイクオフ 補助金

参考:補助金一覧/大阪府(おおさかふ)ホームページ [Osaka Prefectural Government]

大阪府の経済情勢【2024年9月更新】

大阪府の経済情勢については、2024年9月時点で、各機関が以下のように発表しています。

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発表元発表内容発表時期
日本銀行大阪支店一部に弱めの動きがみられるものの、基調としては緩やかに持ち直している2024年5月30日
経済産業省近畿経済産業局一部に弱い動きが見られるものの、緩やかに持ち直している2024年6月20日
大阪府持ち直しの動きに一服感がみられる2024年6月

大阪府の産業や法人数について

大阪府の産業は製造業、商業、サービス業、観光業が中心です。製造業では、機械、電子部品、化学製品、医薬品の生産が盛んで、大阪市や堺市には多くの工場があります。特に医薬品産業は「薬の町」として知られる道修町に製薬企業が集積しています。商業においては、大阪市の梅田や難波が大規模な商業施設や百貨店の中心地となり、関西地域の経済活動の拠点です。サービス業では、金融業や情報通信業が発展しており、大阪市は日本の主要なビジネスセンターの一つです。観光業では、大阪城、ユニバーサル・スタジオ・ジャパン、道頓堀などが多くの観光客を引き付けています。食文化も豊かで、「食い倒れの街」として知られる大阪は、たこ焼きやお好み焼きなどのグルメも観光の魅力です。これらの多様な産業が大阪府の経済を支え、地域の発展に寄与しています。交通インフラも整備されており、国内外からのアクセスが良好です。

総務省統計局による経済センサス‐基礎調査によれば、大阪府の事業所数は令和5年時点で4,793件であり、全国に占める割合は3,7%となっています。

都道府県名の市 一覧

大阪市、堺市、岸和田市、豊中市、池田市、吹田市、泉大津市、高槻市、貝塚市、守口市、枚方市、茨木市、八尾市、泉佐野市、富田林市、寝屋川市、河内長野市、松原市、大東市、和泉市、箕面市、柏原市、羽曳野市、門真市、摂津市、高石市、藤井寺市、東大阪市、泉南市、四條畷市、交野市、大阪狭山市、阪南市