【2024年9月】愛知県のファクタリング会社おすすめ13選!口コミ評判も徹底比較

愛知県でおすすめのファクタリング会社

更新日:

3行でまとめると…

  • 愛知県に拠点がある会社は多いが、オンライン対応の業者もおすすめ##first
  • 愛知県でおすすめのファクタリング会社の一覧はこちら##osusume-list
  • 支払い.com は手数料4%で支払いを最長60日先延ばしでき、ファクタリングよりお得

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愛知県の直近の景気は、「回復の動きに一服感がみられる」とされています(財務省 東海財務局の2024年4月の発表より)。

愛知県で資金繰りに苦しんでいる企業や個人事業主の方の中には、ファクタリングの利用を検討している方もいらっしゃるのではないでしょうか。

そこでこの記事では、

  • 愛知県でファクタリング会社を探しているが、どこが良いのか分からない…
  • 愛知県で評判の良いファクタリング会社はどこ?

とお悩みの方のために、愛知県でのファクタリング会社の選び方やおすすめの業者をご紹介します。

監修者 越智聖(税理士)

監修者

越智聖

税理士

松山市の税理士 越智聖税理士事務所、株式会社聖会計代表。経済産業省 認定経営革新等支援機関
“ヒトの為に動く”をモットーとした懇切丁寧な対応で、主に中国・四国全域の中小企業を中心に支援。業種としては不動産業、建設業、飲食業、宿泊業、保険業などを中心に、酪農業、漫画家といった珍しい業種のクライアントまで対応している。会計・税務はもちろんのこと、お客様のお悩み事を解決する総合的なコンサルティング、緻密な経営診断にもとづく経営コンサルティングなどを得意とし、一般的には7割が赤字企業といわれるなか、当事務所の顧問先の黒字率は6割を超えている。

目次

【独自調査】愛知県にファクタリング会社は何社ある?

「愛知県にファクタリング会社は何社あるのか?」は気になるポイントではないでしょうか。

参考になる情報として、Googleマップで「愛知県 ファクタリング」と検索した結果は以下の通りです。

「愛知県 ファクタリング」でGoogleマップを検索した結果

Googleマップでは、「愛知県 ファクタリング」の検索結果は6件ありました。名古屋に集中していますが、アクセスしやすい場所です。

こちらの情報も踏まえて、

  • 愛知県に本社があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関
  • 愛知県に拠点があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関

をご紹介します。

愛知県に本社があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関

愛知県に本社があるファクタリング会社としては、以下の会社が挙げられます。

  • JTCファクタリング
  • グローバルサポート

また、正確には「愛知県に本社がある」とは言えませんが、愛知県に根差した企業が提携しているファクタリングサービスとしては、以下が挙げられます。

  • めいぎんクラウドファクタリング powered by OLTA
  • あいぎんクラウドファクタリング powered by OLTA 
  • おかしんクラウドファクタリング powered by OLTA

愛知県に支店や拠点があるファクタリング会社・ファクタリングを扱う金融機関

愛知県に支店をおいているファクタリング会社としては、以下のような会社があります。

  • アクセルファクター
  • PMGファクタリング
  • 株式会社No.1
  • アクリーティブ
  • SMBCファイナンスサービス(SMBCFS)
  • 昭和リース
  • 日本プランナー
  • 東京センチュリー
  • ORIX
  • りそな銀行
  • 関西みらい銀行
  • KKS保証ファクタリング
  • Easy Factor(イージーファクター)
  • NTT・TCリース
  • 三菱UFJファクター
  • リコーリース
  • 西日本ファクター

愛知県でおすすめのファクタリング会社13選【口コミ評判も紹介】

めいぎんクラウドファクタリング powered by OLTA:愛知県の金融機関と連携

めいぎんクラウドファクタリング powered by OLTA
手数料2〜9%
入金までの期間最短即日
審査通過率不明
買い取り可能額1万円から7億円
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類・昨年度の決算書一式(賃借対照表、損益計算書、勘定科目明細)
・入金明細(4ヶ月分)
・売却予定の請求書
・本人確認書類(運転免許証やパスポート)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績累計申込金額1,000億円(2024年6月時点)
運営会社OLTA株式会社

めいぎんクラウドファクタリング powered by OLTAは、名古屋銀行のサポートのもと、OLTA株式会社が提供しているファクタリングサービス。名古屋銀行の名前が使用されていますが、契約当事者として審査・お問い合わせ対応等を行うのはOLTA株式会社なので、基本的なサービス内容はOLTAと変わりません。

OLTAは、審査にAIを導入しているため安い手数料が実現できているファクタリング企業です。他のファクタリング企業では手数料の上限を明記していないところが多々見受けられますが、OLTAでは最大9%と謳っているため安心して利用できます。

OLTAは金融機関名以外にも数多くの金融機関と提携しており、数多くの大手企業がパートナー会社として掲載されています。安心してファクタリングを利用したい方におすすめな会社といえるでしょう。

個人でも利用可能ですが、個人事業主として税務署に届出した開業日以降、事業用口座のご利用(入出金)が4カ月以上ないとファクタリング不可になるので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
オンラインに対応している
手数料が安い
多くの提携企業があり安心
3者間ファクタリングに対応していない
提出書類が多い

OLTAの口コミ・評判

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。
引用:Googleマップ

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。
引用:Googleマップ

めいぎんクラウドファクタリング powered by OLTAは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県の金融機関と提携してOLTAがサービスを提供
  • OLTAはオンライン完結なので全国どこでも利用可能

あいぎんクラウドファクタリング powered by OLTA :愛知県の金融機関と連携

あいぎんクラウドファクタリング powered by OLTA
手数料2〜9%
入金までの期間最短即日
審査通過率不明
買い取り可能額1万円から7億円
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類・昨年度の決算書一式(賃借対照表、損益計算書、勘定科目明細)
・入金明細(4ヶ月分)
・売却予定の請求書
・本人確認書類(運転免許証やパスポート)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績累計申込金額1,000億円(2024年6月時点)
運営会社OLTA株式会社

あいぎんクラウドファクタリング powered by OLTAは、愛知銀行のサポートのもと、OLTA株式会社が提供しているファクタリングサービス。愛知銀行の名前が使用されていますが、契約当事者として審査・お問い合わせ対応等を行うのはOLTA株式会社なので、基本的なサービス内容はOLTAと変わりません。

OLTAは、審査にAIを導入しているため安い手数料が実現できているファクタリング企業です。他のファクタリング企業では手数料の上限を明記していないところが多々見受けられますが、OLTAでは最大9%と謳っているため安心して利用できます。

OLTAは金融機関名以外にも数多くの金融機関と提携しており、数多くの大手企業がパートナー会社として掲載されています。安心してファクタリングを利用したい方におすすめな会社といえるでしょう。

個人でも利用可能ですが、個人事業主として税務署に届出した開業日以降、事業用口座のご利用(入出金)が4カ月以上ないとファクタリング不可になるので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
オンラインに対応している
手数料が安い
多くの提携企業があり安心
3者間ファクタリングに対応していない
提出書類が多い

OLTAの口コミ・評判

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。
引用:Googleマップ

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。
引用:Googleマップ

あいぎんクラウドファクタリング powered by OLTA は愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県の金融機関と提携してOLTAがサービスを提供
  • OLTAはオンライン完結なので全国どこでも利用可能

おかしんクラウドファクタリング powered by OLTA:愛知県の金融機関と連携

おかしんクラウドファクタリング powered by OLTA
手数料2〜9%
入金までの期間最短即日
審査通過率不明
買い取り可能額1万円から7億円
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類・昨年度の決算書一式(賃借対照表、損益計算書、勘定科目明細)
・入金明細(4ヶ月分)
・売却予定の請求書
・本人確認書類(運転免許証やパスポート)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績累計申込金額1,000億円(2024年6月時点)
運営会社OLTA株式会社

おかしんクラウドファクタリング powered by OLTAは、岡崎信用金庫のサポートのもと、OLTA株式会社が提供しているファクタリングサービス。岡崎信用金庫の名前が使用されていますが、契約当事者として審査・お問い合わせ対応等を行うのはOLTA株式会社なので、基本的なサービス内容はOLTAと変わりません。

OLTAは、審査にAIを導入しているため安い手数料が実現できているファクタリング企業です。他のファクタリング企業では手数料の上限を明記していないところが多々見受けられますが、OLTAでは最大9%と謳っているため安心して利用できます。

OLTAは金融機関名以外にも数多くの金融機関と提携しており、数多くの大手企業がパートナー会社として掲載されています。安心してファクタリングを利用したい方におすすめな会社といえるでしょう。

個人でも利用可能ですが、個人事業主として税務署に届出した開業日以降、事業用口座のご利用(入出金)が4カ月以上ないとファクタリング不可になるので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
オンラインに対応している
手数料が安い
多くの提携企業があり安心
3者間ファクタリングに対応していない
提出書類が多い

OLTAの口コミ・評判

電話対応も良く、すぐに入金いただけた。素晴らしいサービス。
引用:Googleマップ

オルタは神対応です。助けてもらいました。ありがとうございます。
引用:Googleマップ

おかしんクラウドファクタリング powered by OLTAは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県の金融機関と提携してOLTAがサービスを提供
  • OLTAはオンライン完結なので全国どこでも利用可能

ビートレーディング:愛知県に拠点あり

ビートレーディング
手数料最低2%〜
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額無制限
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付2か月分)
売掛債権に関する資料(契約書・発注書・請求書など)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績累計買取額1,300億円(2024年6月時点)
運営会社株式会社ビートレーディング

ビートレーティングは、全国で5.8万社以上の取引の実績があるファクタリング企業。累計買取債権額も1,300億円と業界のパイオニアとして確かな実績を誇っています。

最大の特長は、調達可能金額に制限がないところ。他のファクタリング企業だと上限を設けているところが多い中、無制限で資金調達ができます。

また、全国に5拠点あるため直接の打ち合わせがしやすいところもメリットの一つ。ビートレーティングはオンラインでの取引も可能ですが、「初めてのファクタリングでオンラインだと不安」といった人でも安心して利用できます。

ただし、回収が遅れている不良債権や給与債権でのファクタリング契約はできないので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
全国に支店が5箇所あり、対面での取引もしやすい
最短2時間で入金可能なので、急ぎで資金が必要な際にも活用できる
必要書類が2点のみと少ない
個人事業主の審査難易度は高め
手数料が高くなる場合も
支店がない地域の場合は対面契約が難しいメリット
ビートレーディングのメリット・デメリット

ビートレーディングの口コミ・評判

初めての利用だったので、まずは少額で試してみました。
最初に説明してもらった通りで特に問題なかったので、また利用させてもらうつもりです。
引用:Googleマップ

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
引用:Googleマップ

PMGファクタリングは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県に拠点あり(名古屋支店)
    〒460-0008 愛知県名古屋市中区栄二丁目4-1 広小路栄ビルディング5階
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

ベストファクター:愛知県を含む全国の事業者に対応

ベストファクター
手数料5%~(目安)
入金までの期間最短即日
審査通過率92.2%
買い取り可能額30万円から1億円
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類本人確認書類(免許証・パスポートなど)
入手金の通帳(WEB通帳含む)
請求書・見積書・基本契約書(取引先との契約関連書類)
取引方法対面
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績不明
運営会社株式会社アレシア

ベストファクターは、業界最高水準の審査通過率と買取額を誇るファクタリング企業

審査通過率の高さと債権譲渡登記がなくても利用できるところがメリットです。

また、審査に必要な面談は対面となっていますが、遠方の場合は即日でも駆けつけてくれるので安心です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
債権譲渡登記が不要
審査通過率が高い
支店がない地域でも来てくれる
手数料が高くなる場合も
審査に落ちた場合、連絡がこないという口コミがある
ベストファクターのメリット・デメリット

ベストファクターの口コミ・評判

個人向けで、2社間で、安い、という3つが条件でした。
ここでは3つの条件をある程度満たすことができました。
審査から入金までのスピード感も申し分なくとても満足しています。
引用:Googleマップ

今回で3度目のファクタリングになりますが、活用できる場面が多く重宝しています。
3度目の利用という事もあり書類の再提出する必要もなく、翌日には現金の確保ができました。手数料に関しても初回に比べると若干下げて頂いており、とても助かっています。
引用:Googleマップ

ベストファクターは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

PMGファクタリング:愛知県に拠点あり

PMGファクタリング
手数料2%〜(目安)
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額5,000万円以上
契約方式不明
対象の事業形態法人
提出書類不明
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績リピート率96%
運営会社ピーエムジー株式会社

PMGファクタリングは、他者からの乗り換え率98%を誇るファクタリングサービス。手数料も2%〜と業界最高水準で、最短2期間で資金調達が可能です。

特徴はリピート率が96%と高い水準を誇っているところ。資金調達までの時間や手数料の低さが定評にあるためこの数値を保てていると考えられます。

また、全国10箇所の支店があるため地方の事業者でも気軽に利用できるところもメリットの一つ。

PMGファクタリングは、郊外でファクタリングを検討している方におすすめのファクタリングサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
全国に支店が10箇所あり、対面での取引もしやすい
最短2時間で入金可能なので、急ぎで資金が必要な際にも活用できる
個人事業主やフリーランスは利用できない
PMGファクタリングのメリット・デメリット

PMGファクタリングの口コミ・評判

ファクタリング資金調達でお世話になっております。専門知識が豊富で、柔軟な対応をしてくれるスタッフの方々です。ビジネスの資金面でサポートが必要な方にはおすすめします。
引用:Googleマップ

知人が紹介してくれたサービスで、とても親切かつわかり易い説明をしてくれたので、自分でもしっかりと理解したうえで、利用させていただきました。
当時は、なかなか売り上げと利益が安定せず、困っていました。あの時のおかげでいまでは業績も安定し、従業員と楽しく活気のある職場で働けております。私も困っている社長さんがいたらおすすめさせてください。
本当にありがとうございました。
引用:Googleマップ

PMGファクタリングは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県に拠点あり(名古屋営業所)
    〒450-0002 愛知県名古屋市中村区名駅4丁目6番23号 名古屋第三堀内ビル 9F
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

BESTPAY:愛知県を含む全国の事業者に対応

BESTPAY(ベストペイ)
手数料5%~(目安)
入金までの期間最短翌日
審査通過率88.8%
買い取り可能額15万円から3億円
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人
提出書類通帳3ヶ月分
注文書
本査定申込書
取引方法対面
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績最大買取実績4億1,268万円
運営会社株式会社アレシア

ベストペイは、注文書の段階で資金化できるところが特徴のファクタリング企業。

これにより、従来の通常入金までかかる「納品」や「受領書発行」といった過程を短縮した着手前段階での資金化が可能になります。

また、ノンリコースなので買取した債権が回収不能となってしまった場合も補償を求められないところも安心できるポイントです。

ただ、この注文書ファクタリングは法人のみで個人事業主やフリーランスの方は利用できないので注意してください。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
注文書の段階で資金化が可能
ノンリコースで補償リスクがない
即日入金には対応していない
3者間ファクタリングはない
BESTPAY(ベストペイ)のメリット・デメリット

ベストペイの口コミ・評判

案件がスタートする前に資金化を行えました。
その資金をもとに協力会社への先払いを済ませ、当社の資金事情を安定させることができました。
引用:ベストペイ利用事例

入金の早さが素晴らしかったです。受注後すぐに資金を得られるので、取引先からの要望に柔軟に応えられるようになり、以前よりも信頼されているなと実感します。
引用:ベストペイ利用事例

BESTPAYは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

日本中小企業金融サポート機構:愛知県を含む全国の事業者に対応

日本中小企業金融サポート機構
手数料1.5%~(目安)
入金までの期間最短3時間
審査通過率95%
買い取り可能額上限下限なし
契約方式3者間ファクタリング・2者間ファクタリング
対象の事業形態個人・法人
提出書類通帳のコピー(表紙付き・3ヶ月分)
売掛金に関する資料(請求書・契約書)
取引方法オンライン・対面・郵送
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績支援総額201億円
運営会社一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機関は、ファクタリング会社では珍しい「非営利団体」を掲げてサービスを提供しているので、業界最低水準での手数料で利用できる特徴があります。

オンラインでの対応も可能で、審査は最短で30分、入金は最短で3時間でされるのでスピーディーな資金調達が可能です。

また、日本中小企業金融サポート機関は買取金額の下限上限がなく、3万円から2億円までの取引実績があります。

少額の資金を希望する個人事業主や、大型案件により多額の資金が必要な法人といった幅広いユーザーにおすすめできるファクタリング企業です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
手数料が低い
オンラインで契約可能
買取金額に上限加減がない
取引先が個人事業だとファクタリング不可
3者間だと取引までの即日入金は厳しい
日本中小企業金融サポート機構のメリット・デメリット

日本中小企業金融サポート機構の口コミ・評判

知人からの紹介で使わせてもらいました。
こんな便利なサービスがあるなんて全然知らず、もっと色んな事にアンテナを張りたいなと感じます。
初めての方でも使いやすくておすすめ。
引用:Googleマップ

今まで利用したファクタリング会社の中で、一番手数料が安かったです。
担当の方が凄くいい人で、ファクタリングだけじゃなく助成金なども詳しくて頼りになりました。
引用:Googleマップ

日本中小企業金融サポート機構は愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

SHIKIN+(資金プラス):愛知県を含む全国の事業者に対応

SHIKIN+(資金プラス)
手数料0.5%~(目安)
入金までの期間最短即日
審査通過率不明
買い取り可能額上限下限なし
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人
提出書類入金明細6ヶ月分(ネットバンキング・通帳のコピーでも可能)
直近2期分の決算書と直近までの試算表(設立1期目は決算書不要)
売掛債権の証憑(契約書、請求書など)
取引方法オンライン
債権譲渡登記登記なしでも利用可能
公開実績不明
運営会社株式会社Biz Forward

SHIKIN+[資金プラス]は、メガバンクである三菱UFJ銀行および、東証プライム上場企業であるマネーフォワードが設立したBiz Forwardが提供する信頼性が高いファクタリングサービス。

オンラインでの手続きに特化していて、提出書類に関していうとネットバンキングのデータでも審査を受けられる手軽さが評判です。

また、手数料も0.5%〜と業界最低水準を誇っており、買取のタイミングも発注時点や請求時点でも資金化が可能なところもメリットの一つ。

SHIKIN+[資金プラス]は、すべてのやり取りをオンラインで完結したい、かつ信頼性も重視している企業におすすめのファクタリングサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
手数料が低い
オンラインで契約可能
信頼性がある
3者間ファクタリングは対応不可
SHIKIN+(資金プラス)のメリット・デメリット
SHIKIN+は愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

QuQuMo:愛知県を含む全国の事業者に対応

QuQuMo
手数料1%〜
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額下限上限無し
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類本人確認書類(運転免許証・パスポート)
入出金明細(保有する全銀行の入出金明細直近3ヶ月分)
請求書(請求金額・入金日が確定しているもの)
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不要
公開実績累計買取額1,300億円(2024年3月時点)
運営会社株式会社アクティブサポート

QuQuMoは、手数料が業界トップクラスに低いファクタリング企業。1%〜からとなっているので初めての人でも安心して利用できます。

特徴は売却できる売掛債権のできる金額に下限と上限がないところ。下限がないメリットでいうと、他ファクタリング企業では15万円からといった設定がされている企業が多い中、QuQuMoは5万円からでも利用できるので個人事業主やフリーランスの人でも気軽に利用できます。

また、ノンリコース(償還請求権無し)契約なので、売掛先がQuQuMoに売掛金が支払えなくなっても利用者が責任を追う必要がありません

QuQuMoを総評すると、手数料が低く少額からのファクタリングが可能といった点から、ファクタリングを初めて利用する中小企業から、フリーランスや個人事業主にもおすすめできるファクタリング企業です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
売掛できる売掛債権のに上限と下限がない
オンラインに対応している
個人事業主やフリーランスでも利用しやすい
3者間ファクタリングに対応していない

QuQuMoのメリット・デメリット

QuQuMoの口コミ・評判

大型工事の受注があり先行して材料費や外注費の資金が必要となりましたが用意出来ず、銀行からの融資では間に合わないため、アクティブサポートさんに申し込みました。必要書類も少なく申し込みから契約までオンラインで完結、必要な資金を即日調達でき、本当に助かりました。
担当者の対応も非常にスピーディ且つ親切な対応にとても感謝しております。お陰で工事も無事着工する事が出来ました。最高のファクタリング会社です。
引用:Googleマップ

今年より、お世話になってます。
対応も素早くして頂いて助かっております。
担当者の方も丁寧に対応してくれます。
引き続き利用させて貰おうと思います。
引用:Googleマップ

QuQuMoは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

PAYTODAY:愛知県を含む全国の事業者に対応

PAYTODAY(ペイトゥデイ)
手数料1〜9.5%(事務手数料一切なし)
入金までの期間最短30分
審査通過率不明
買い取り可能額上限下限なし
契約方式2者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類代表者様の本人確認書類
売却する対象の請求書
直近6カ月以上の入出金明細
昨年度の決算書
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不要
公開実績累計申込額100億円突破(2023年8月時点)
運営会社 Dual Life Partners株式会社

PAYTODAYは、AI審査基準の明確化により即日に入金可能なファクタリングサービス。オンライン上で完結するため、訪問や来店が必要ないので全国どこからでも資金調達が可能です。

最大の特徴は、最短30分で審査と振り込みが完了するところ。オンラインシステムや人材体制の構築、高性能AIの審査により、短時間での振り込みが可能になっています。

また、フリーランスや個人事業主に対しての審査が優しいところもメリットの一つ。他サービスだと個人事業主という理由だけで断られるところも多い中、PAYTODAYは独立して半年の個人事業主でも銀行の履歴をベースに審査してくれ入金してくれるので比較的審査に通りやすいといえます。

PAYTODAYは、急ぎで資金調達したいフリーランスや個人事業主におすすめのファクタリングサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
最短で30分で審査と振り込みが終わる
フリーランスや個人事業主が審査に通りやすい
3者間ファクタリングに対応していない
PAYTODAYのメリット・デメリット

PAYTODAYの口コミ・評判

急ぎで資金調達の必要がありましたが、ai審査導入しているとのことで、申請から5時間くらいで着金があり助かりました。また手数料も8パーセントと他社と比べて割安でした。
引用:Googleマップ

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
引用:Googleマップ

PAYTODAYは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

メンターキャピタル:愛知県を含む全国の事業者に対応

メンターキャピタル
手数料2%〜(目安)
入金までの期間最短即日
審査通過率92%
買い取り可能額30万円から1億円
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類査定申込書(本社から送付)
売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付3ヶ月分)
取引方法郵送・対面(原則、来社・訪問)
債権譲渡登記原則登記保留
公開実績買取実績業界No,1(2024年3月時点)
運営会社株式会社 Mentor Capital

メンターキャピタルは、買取実績業界No.1のファクタリングサービス。業界最低水準の手数料2%〜で審査通過率も92%を誇る大手サービスです。

赤字・債務超過・個人事業主・税金滞納でも調達可能なので他社で断られた経験がある人でも審査が通過しやすいところがメリットです。

ただ全国対応と記載されていますが、原則初回の契約は対面になっており、郊外の人は訪問まで少々時間がかかる可能性があるので注意が必要です。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
買取実績業界No.1
最短即日で調達可能
原則対面か訪問
支払い遅延が発生していると買取対象外
メンターキャピタルのメリット・デメリット

メンターキャピタルの口コミ・評判

朝一に申し込んで、お昼には契約完了して振込がありました。
スピードが早く丁寧な接客の為、安心して利用出来ました。
また急な支払が起きた際には相談させて頂けたらと思います。
今回は助けて頂きありがとうございました!
引用:Googleマップ

急に資金が必要になって、でも勝手がわからない中、丁寧に説明してくれましたし、その後の対応も早くてとても助かりました。無事に乗り切ることができてよかったです。
引用:Googleマップ

メンターキャピタルは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

けんせつくん:愛知県の建設業の方におすすめ

けんせつくん
手数料5%〜
入金までの期間最短2時間
審査通過率不明
買い取り可能額不明
契約方式2者間ファクタリング・3者間ファクタリング
対象の事業形態法人・個人
提出書類不明
取引方法オンライン・対面
債権譲渡登記不明
公開実績顧客満足度94%(2024年3月時点)
運営会社株式会社ウィット

けんせつくんは、建設業界専門ファクタリングサービス。建設業界出身のスタッフが在籍しているため、審査が他サービスに比べてスムーズになります。

他ファクタリング企業では敬遠されがちな「開業したばかり」「決算が赤字」といった要素がある中でも、けんせつくんでは建設業特有の事情も加味して審査をしてくれるので比較的審査に通りやすいです。

また現金化にかかる時間も最短で2時間で、早さにも評判があります。

けんせつくんは、建設業界でファクタリングしたい人におすすめのサービスです。

良い点(メリット)悪い点(デメリット)
スタッフが建設業界出身なので業界特有の事情も加味して審査してくれる
最短2時間で入金される
個人事業主でも利用できる
建設業界以外は利用できない
けんせつくんのメリット・デメリット
けんせつくんは愛知県の事業者も使える?
  • 愛知県を含む全国の事業者に対応

愛知県でのファクタリング会社の選び方・注意点

ここからは、愛知県でファクタリング会社を選ぶにあたって考えるべきポイントや注意点などをお伝えします。

愛知県でのファクタリング会社の選び方・注意点

愛知県に拠点がある会社は多い!オンライン対応の業者もおすすめ。

ご紹介したように愛知県に拠点があるファクタリング会社は20社以上あります。店舗で相談できるところや、ファクタリン専門会社、馴染みの金融機関など、ファクタリング初心者でも選びやすい数です。

しかし、ファクタリングに興味がある方の中には店舗まで遠かったり、時間の余裕がないという方もいるでしょう。人の目が気になるという方も一定います。

そのような方には、オンライン対応の業者がおすすめです。オンラインであれば、場所も時間も気にする必要はありません。ただし、ファクタリング会社の見極めは大切です。不利な条件で後悔しないためにも、以下の点に注意して選ぶようにしましょう。

手数料や入金までの期間を確認

手数料や入金までの期間は、会社の資金繰りを直接左右する重要な要素です。

それぞれ、以下のような観点で比較検討しましょう。

  • 手数料:高すぎないか?相場からかけ離れていないか?
  • 入金までの期間:資金が必要なタイミングまでに間に合うか?

まずは手数料や入金までの期間が希望条件を満たしているファクタリング会社を探すと良いでしょう。

契約方式は2者間・3者間ファクタリングのどちらか

2者間・3者間ファクタリングは特徴が異なるため、状況や取引先との関係性に応じて最適な方法を選ぶことが重要です。

2者間ファクタリングのメリットは、取引先に知られずに資金調達できる点です。3者間ファクタリングは取引先の承諾が必要ではありますが、一般的に手数料が低くなる傾向にあります。

しかし2者間ファクタリングは、秘密裏に資金調達できるものの、取引先との関係悪化や支払いの遅延リスクなどがあります。

また3者間ファクタリングは、取引先の理解が不可欠なため、資金調達に時間がかかる点がデメリットだと感じる方も少なくありません。

自社の業界や取引先との関係性、資金調達の緊急性などから最適な契約方式を選びましょう。

悪質なファクタリング業者に注意

過度に高額な手数料や、不透明な契約内容を提示する業者も存在するため、悪質なファクタリング業者には注意しましょう。

悪質業者を見分けるポイントは以下です。

  • 異常に高い手数料設定
  • 契約内容の説明不足や曖昧さ
  • 強引な勧誘
  • 会社の実績や評判が不透明

もちろん、高額な手数料を設定している業者すべてが悪質とは限りません。しかし、契約後に理不尽な取り立てや不当な要求による被害も確認されています。

そのため、ファクタリング業者を選ぶ際は単に手数料だけではなく、業者の信頼性や契約内容が重要です。賃金業登録を受けている業者の利用や、実績を持っている業者を比較検討することで、安全かつ効果的な資金調達が期待できるでしょう。

個人の場合は個人事業主も利用できるか確認を

個人事業主向けのファクタリング業者もありますが、すべての業者が個人事業主に対応しているわけではないため、利用前に確認が必要です。

たとえば、以下のようなポイントがあります。

  • 個人事業主でも用意できる必要書類か(確定申告書や青色申告決算書など)
  • 個人事業主でも通過できそうな審査基準か
  • 売掛金の下限額が現実的か

また個人事業主は売掛金が少額なケースが多いため、少額債権の買取をしている業者や、土日祝日も入金に対応している業者を検討するのもおすすめです。

手数料体系は適切か、審査基準は厳しすぎないかなどから比較検討し、個人事業主に適したファクタリング業者を選びましょう。

愛知県でファクタリング以外に資金繰りを改善する方法

ここまで愛知県でおすすめなファクタリング会社をご紹介してきました。ですが、資金繰り改善のためには、ファクタリング以外にも様々な手があります。

ここでは、愛知県で資金繰りにお悩みの方が頼れる機関や制度をご紹介します。

愛知県でファクタリング以外に資金繰りを改善する方法

支払い.comは愛知県を含め全国で利用可能【ファクタリングよりお得】

ファクタリングを利用する前に、より手数料の低い「支払い.com」を使って資金繰りを改善しませんか?

支払い.com by クレディセゾン×UPSIDER は、クレジットカードで資金繰りを改善できる「請求書カード払い」サービス。

請求書の支払いをクレジットカードで決済することにより、支払いを最長60日先延ばしすることができます。

例:期限が12月31日の支払いが200万円あるが、手元の現金では支払えそうにない…

  • 12月29日までに支払い.comで振込情報を登録。12月31日までに取引先へ振込が行われます。
  • この時点で200万円+手数料4%のカード決済が発生しますが、
  • ご利用のカードが毎月15日締め、翌月末日払いだとすると、カード利用金額が引き落とされるのは2月28日になります。
  • つまり、銀行振込の場合に比べ、口座から現金が減るのを約2ヶ月間先延ばしできたことになります。(12月31日→2月28日)

※ここでは休日・祝日は考えないものとします。

支払い.comを使うメリット

取引先への支払いから従業員の給与まで、幅広い用途に使える支払い.com

以下のようなメリットから、多くの企業・個人事業主様にご利用いただいています。

支払い.comのメリット

  • 最短翌日の振込に対応。急ぎの支払いでも安心!
  • 手数料4%とファクタリングに比べて大幅に安い
  • 審査なし!クレカを持っていれば誰でも利用できる
  • 振込名義が設定できるので、取引先に利用がバレない
  • 請求書のアップロードも不要なので、スマホから簡単に使える

※UPSIDERカード・セゾンカード利用で前営業日正午までに振込登録を行った場合

ファクタリングよりお得な資金繰り改善法!

審査なし、書類提出なし、手数料4%

の詳細を見る

支払い.comとファクタリングの違いをまとめると、以下の通りです。

支払い.comファクタリング(例)
資金繰り改善の仕組み支払いを遅らせる入金を早める
手数料4%15%
利用可能額1万円〜上限なし50万円まで
審査審査なし審査あり
必要書類書類提出なし決算書など
カード利用可能不可能
取引先への通知なしあり(三者間の場合)
支払い.comとファクタリングの比較表

ユーザー登録は無料で、最短60秒・カード情報不要で登録できるので、まずは無料登録してみるのがおすすめです。

ファクタリングよりお得な資金繰り改善法!

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愛知県よろず支援拠点

「よろず支援拠点」は、中小企業・小規模事業者のために国が全国に設置した無料の経営相談所です。

愛知県では「愛知県よろず支援拠点」が各種相談会やセミナーなどを実施し、中小事業者を支援しています。

愛知県よろず支援拠点の所在地は名古屋市ですが、豊橋にサテライトがあるほか、オンライン形式で相談会を実施しています。

詳細は愛知県よろず支援拠点のホームページでご確認ください。

名称愛知県よろず支援拠点
所在地愛知県名古屋市中村区名駅四丁目4番38号
公式ホームページhttps://www.aibsc.jp/supports/aichi_prefectural_support_center/

愛知県中小企業活性化協議会

中小企業活性化協議会は、全国各地の商工会議所などによって運営される、中小企業の活性化を支援する公的機関です。資金繰りなどの悩みに対して、専門家や協力機関と連携しながら実践的な支援を行います。

愛知県には愛知県中小企業活性化協議会が名古屋市にあり、愛知県内の中小企業者を対象に支援を行っています。

相談を申し込むには、電話または、同協会のホームページから相談日時を予約する必要があります。

詳細は愛知県中小企業活性化協議会のホームページでご確認ください。

名称愛知県中小企業活性化協議会
所在地名古屋市中区栄2-10-19 名古屋商工会議所ビル7階
公式ホームページhttps://smedoctor-aichi.go.jp/

愛知県の商工会議所(名古屋商工会議所など)

愛知県内に存在する商工会議所は以下の通り。

  • 名古屋商工会議所
  • 岡崎商工会議所
  • 豊橋商工会議所
  • 半田商工会議所
  • 一宮商工会議所
  • 瀬戸商工会議所
  • 蒲郡商工会議所
  • 豊川商工会議所
  • 刈谷商工会議所
  • 豊田商工会議所
  • 碧南商工会議所
  • 安城商工会議所
  • 西尾商工会議所
  • 津島商工会議所
  • 春日井商工会議所
  • 稲沢商工会議所
  • 常滑商工会議所
  • 江南商工会議所
  • 小牧商工会議所
  • 犬山商工会議所
  • 東海商工会議所
  • 大府商工会議所
  • 愛知県商工会議所連合会

各地の商工会議所では、所属する事業者の経営支援などを行っている場合が多くあります。

例として、名古屋商工会議所では、中小企業振興部が小規模事業者の支援を行っています。経営指導員が経営上の問題点に対するきめ細やかなアドバイスを行うほか、多忙で来所できない方のために巡回指導も行っています経営や事業計画の策定、労務やデジタル化の推進など包括的な支援を展開しています。

詳細は各商工会議所のホームページをご確認ください。

愛知県内の融資制度

ファクタリングを利用しなくても、融資を受けることができればより低い利率で資金繰りを改善できる可能性があります。

愛知県における独自の融資制度としては、以下のようなものがあるので、参考にしてみてください。

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資金の名称資金の概要融資利率(年)
経営あんしん資金愛知県内に事業所を置く中小企業者のうち、県が定める条件に該当する者の運転資金等を支援する制度1.2%~1.4%
創業支援融資愛知県内に事業所を置く中小企業者のうち、県が定める条件に該当する者のを支援する制度0.8%〜1.1%
伴走支援融資最近1 か月間の売上高が前年同月の売上高と比較して5%以上減少している等、県が定める条件に該当する者のを支援する制度1.1%~1.4%
パワーアップ資金愛知県知事から承認を受けている中小企業者の経営を支援する制度1.1%~1.4%

参考:愛知県の融資制度 – 愛知県

愛知県の補助金・助成金

ファクタリング以外の資金繰り改善策としては、補助金や助成金の活用も挙げられます。

国の補助金・助成金以外にも、愛知県が独自に行っている補助金・助成金が複数存在します。

例として、愛知県では以下のような補助金・助成金があります。詳細は県のホームページをご確認ください。

  • デジタル技術導入補助金
  • 再生可能エネルギー設備導入支援事業費補助金
  • 愛知県子ども食堂推進事業費補助金

参考:助成金・補助金 – 愛知県

愛知県の経済情勢【2024年9月更新】

愛知県の経済情勢については、2024年9月時点で、各機関が以下のように発表しています。

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発表元発表内容発表時期
財務省東海財務局回復の動きに一服感がみられる2024年4月
日本銀行名古屋支店一部に弱めの動きもみられるが、緩やかに回復している2024年6月7日
経済産業省中部経済産業局緩やかに持ち直している2024年6月21日
愛知県景気動向指数(CIー致指数)は、改善を示している2024年4月

愛知県の産業や法人数について

愛知県の産業は製造業、サービス業、農業、観光業が中心です。製造業では、自動車産業が特に重要で、トヨタ自動車の本社があり、自動車部品や関連機器の生産が盛んです。航空宇宙産業も発展しており、三菱重工業などが航空機の部品を製造しています。サービス業では、名古屋市を中心に商業や物流が盛んで、県経済を支えています。農業では、米や野菜、果物の生産が行われ、特に豊橋市周辺のイチゴやメロン、渥美半島の野菜が有名です。観光業においては、名古屋城、熱田神宮、犬山城などの歴史的名所や、レゴランド・ジャパン、名古屋港水族館などのレジャー施設が観光客を引き付けています。これらの多様な産業が愛知県の経済を支え、地域の発展に寄与しています。交通インフラの整備も進んでおり、中部国際空港や新幹線の利用で観光客やビジネスのアクセスが向上しています。

総務省統計局による経済センサス‐基礎調査によれば、愛知県の事業所数は令和5年時点で5,646件であり、全国に占める割合は4.3%となっています。

都道府県名の市 一覧

名古屋市、豊橋市、岡崎市、一宮市、瀬戸市、半田市、春日井市、豊川市、津島市、碧南市、刈谷市、豊田市、安城市、西尾市、蒲郡市、犬山市、常滑市、江南市、小牧市、稲沢市、新城市、東海市、大府市、知多市、知立市、尾張旭市、高浜市、岩倉市、豊明市、日進市、田原市、愛西市、清須市、北名古屋市、弥富市、みよし市、あま市、長久手市